Hersteladvies

ALGEMENE GEGEVENS
Achternaam*
Voorletters*
tussenvoegsel
Adres*
Huisnummer*
postcode*
woonplaats*
geboortedatum*

DayMonthYear
Date
geslacht*

manvrouw
telefoon
mobiel*
email*
beroep

Waarom dit formulier?

Dit formulier verzamelt de basisinformatie die wij nodig hebben om te komen tot een herstel advies. Deze informatie en een telefonisch adviesgesprek verschaft ons inzicht in uw persoonlijke situatie.

1) Wij zijn verplicht ons advies te onderbouwen. En aan te geven aan bijvoorbeeld de toezichthouder AFM middels een dossier hoe en waarom het advies tot stand is gekomen. Het dossier moet tenminste inzicht verschaffen in hoeverre u als klant/verzekerde bewust bent van risico"s en rendementen, welke wij kunnen vast stellen door invulling van het beleggingsprofiel.

2) Het doelkapitaal dient te worden vastgesteld en/of en in hoeverre dit voldoet aan uw verwachtingen en wellicht noodzakelijk kapitaal voor aflossing hypotheek en/of voorzieningen voor uw oude dag. Wij maken een vrijblijvend vergelijk tussen het huidige verzekeringsproduct t.o.v. een verbeterd verzekeringsproduct. Om dit te kunnen berekenen moeten wij diverse gegevens invoeren in de offertesoftware van de diverse verzekeraars.

3) Wij zijn verplicht uw identiteit vast te stellen aan de hand van kopie geldig identiteitsbewijs. Het niet (of niet volledig) invullen van de gevraagde gegevens zal leiden tot een incompleet dossier. In dat geval kunnen (en mogen) wij u niet adviseren. Deze werkwijze maakt het ons mogelijk u op overzichtelijke wijze te kunnen adviseren en informeren.

Meer informatie kunt u o.a. vinden op de website van de AFM.

Het hersteladvies en kosten: De kosten voor het zogeheten "hersteladvies" worden niet aan u doorberekend. Ons advies geven wij u telefonisch of na het maken van een afspraak in een van onze kantoren in Nederland. Na dit gesprek weet u welke verdere mogelijkheden er zijn. En kunnen wij samen met u de verder te volgen procedure bespreken. Wij berekenen wel advies en administratieve kosten voor het omzetten/wijzigen van uw verzekering. Deze kosten worden u vooraf bekend gemaakt. Deze kosten worden pas in rekening gebracht, nadat u uw akkoord daarvoor heeft gegeven.
ik ga akkoord en wil een kostenloos hersteladvies (zie nb)ik ga niet akkoord en wil geen kostenloos hersteladvies
nb: Als u voor verschillende polissen hersteladvies wilt ontvangen, hebben wij voor de juiste dossier vorming voor elke polis een apart inventarisatie hersteladvies formulier nodig. We vragen u in dat geval voor elke polis dit formulier apart in te vullen.

In veel gevallen blijkt dat op betrekkelijk eenvoudige wijze de polis is te verbeteren. De uiteindelijke opbrengst van de polis wordt mede bepaald door rendement en kosten. Veel verzekeraars hebben verbeterde verzekeringsproducten met lagere kosten en mede daardoor een hogere opbrengst op de einddatum. U heeft aangegeven geen gebruik te willen maken van een kostenloos hersteladvies. Wij adviseren u dit goed te overdenken. Mocht u toch bij uw besluit blijven zullen wij dit als zodanig aan het dossier toevoegen.
ja, ik wil alsnog een kostenloos hersteladviesnee, ik wil definitief geen kostenloos hersteladvies

Verder willen wij u graag informeren over de aard en reikwijdte van onze dienstverlening, waarin u als klant centraal staat en de wijze waarop onze beloning is geregeld. Op onze website leest u meer informatie inzake onze vestigingen dienstverleningsdocument en dienstenwijzer > klik hier
Ik heb de informatie gelezen.

U heeft aangegeven definitief geen kostenloos hersteladvies te willen. Uiteraard respecteren wij uw keuze. Mocht u op later moment alsnog van onze diensten gebruik willen maken horen wij dat graag van u. Wij willen u vriendelijk verzoeken uw keuze toe te lichten.
Uw toelichting:

POLIS GEGEVENS
soort beleggings polis ?*
Bij welke verzekeraar loopt de polis ?
Over welk polis nummer wenst u het herstel advies?*
nb: Als u voor verschillende polissen hersteladvies wilt ontvangen, hebben wij voor de juiste dossier vorming voor elke polis een apart inventarisatie hersteladvies formulier nodig. We vragen u in dat geval voor elke polis dit formulier apart in te vullen.

Wat voor soort beleggingspolis heeft u:
Lijfrente beleggingspolis: Een lijfrente is eigenlijk een pensioen-in-privé regeling waarbij u de ingelegde premie nu aftrekt voor de inkomstenbelasting, waardoor de belastingdienst eigenlijk "meebetaald" aan de premie. Zodra u met pensioen gaat dan laat u de waarde gedurende een aantal jaren weer uitkeren, dan wordt er weer belasting over betaald (al zijn de belastingtarieven dan meestal wel lager).

Kapitaal beleggingspolis: Een kapitaalverzekering is een verzekering die verschillende dekkingen kent: een uitkering van een bedrag bij leven en een uitkering bij overlijden in een keer. Afhankelijk van de ingangsdatum van de polis kunnen er verschillende belastingregels van toepassing zijn.

Kapitaal beleggingspolis i.v.m. hypotheek: Een kapitaalverzekering is een verzekering die verschillende dekkingen kent: een uitkering van een bedrag bij leven en een uitkering bij overlijden. Afhankelijk van de ingangsdatum van de polis kunnen er verschillende belastingregels van toepassing zijn. Deze polis bouwt kapitaal op voor het aflossen van de hypotheek.
*) Als u voor verschillende polissen hersteladvies wilt ontvangen, hebben wij wettelijk gezien voor elke polis een apart inventarisatie hersteladvies formulier nodig. We vragen u in dat geval voor elke polis dit formulier apart in te vullen.
Wat voor soort polis wilt u hersteladvies over ?*

U heeft een lijfrente beleggingspolis
Met welk doel heeft u de polis(sen) gesloten ?*
Wat was/is het oorspronkelijke doelkapitaal ?*
Is het oorspronkelijke doel (doelkapitaal) nog van toepassing ?*
Indien het doelkapitaal niet wordt behaald, hoe zou u dat dan beoordelen?*
Indien het doelkapitaal niet wordt behaald, bent u dan bereid extra te sparen?*
Heeft u een bancaire lijfrente (opbouw) spaarrekening ?*

janee
Heeft u nog meer lijfrente polissen ?*

janee
Zijn er ooit eerder lijfrente polissen door u afgekocht ?*

janee
Wilt u dat wij ook de andere polissen meenemen in het advies ?*

janee

Om tot een goed advies te komen ontvangen wij graag een kopie van de overige polissen: Deze kunt u toevoegen als bestand. Bij voorkeur in pdf formaat of .jpg. Mocht u niet in de gelegenheid zijn te scannen kunt u de gevraagde stukken ook faxen op : 030-2941849
Bijlage: kopie polis 1

Select File

Cancelof
Bijlage: kopie polis 2

Select File

Cancelof
Bijlage: kopie polis 3

Select File

Cancelof

U heeft een kapitaal beleggingspolis
Met welk doel heeft u de polis(sen) gesloten ?*
Wat was/is het oorspronkelijke doelkapitaal ?*
Ìs het oorspronkelijke doel (doelkapitaal) nog van toepassing ?*
Indien het doelkapitaal niet wordt behaald, hoe zou u dat dan beoordelen?*
Indien het doelkapitaal niet wordt behaald, bent u dan bereid extra te sparen?*
Heeft u nog meer (kapitaal)polissen ?*

janee
Zijn er ooit al kapitaal polissen tot uitkering gekomen ?*

janee
Wilt u dat wij ook de andere (kapitaal)polissen meenemen in het advies ?*

janee

Om tot een goed advies te komen ontvangen wij graag een kopie van de overige polissen: Deze kunt u toevoegen als bestand. Bij voorkeur in pdf formaat of .jpg. Mocht u niet in de gelegenheid zijn te scannen kunt u de gevraagde stukken ook faxen op : 030-2941849
Bijlage: kopie polis 1

Select File

Cancelof
Bijlage: kopie polis 2

Select File

Cancelof
Bijlage: kopie polis 3

Select File

Cancelof

U heeft een kapitaal beleggingspolis i.v.m. hypotheek
HYPOTHEEK GEGEVENS
Wat is de restant schuld / hoogte van de hypotheek ?*
Wat is de meeste recente opgave WOZ waarde?*
De WOZ waarde is van belang i.v.m. te verkrijgen rentekortingen. Dit is het geval als de WOZ en de restantschuld in een bepaalde verhouding is. Om deze te kunnen vaststellen verzoeken wij u een kopie van de meest recente opgave van uw WOZ waarde mee te sturen aks bijlage Mocht u niet in de gelegenheid zijn te scannen kunt u de gevraagde stukken ook faxen op : 030-2941849
Bijlage

Select File

Cancelof

Indien het doelkapitaal niet wordt behaald, hoe zou u dat dan beoordelen?*

dan is dat geen (financieel) probleemdan is dat een probleemdan is dat een groot (financieel) probleem

Indien het doelkapitaal niet wordt behaald, bent u dan bereid extra te sparen?*

ja, ik wil het gehele doelkapitaal sparenja, ik wil een gedeelte van het doelkapitaal sparennee

Welke deel (bedrag) van uw hypotheek wilt u op einddatum van de polis af lossen ?*

0.-- (ik wil geen bedrag af lossen)Ik wil het gehele (restant) schuldbedrag kunnen aflossenOther

POLISGEGEVENS
Is uw polis een Box 3 (kapitaalverzekering) of Box 1 polis (KEW)*

janeeniet bekend

Hoeveel soortgelijke polissen (kapitaal) polissen heeft u lopen ?*

Zijn er ooit eerder kapitaalpolissen tot uitkering gekomen ?*

neeOther

Wilt u dat wij ook de andere polissen meenemen in het advies ?*

janee

BIJLAGEN
Om tot een goed advies te komen ontvangen wij graag een kopie van de overige polissen: Deze kunt u toevoegen als bestand. Bij voorkeur in pdf formaat of .jpg. Wij verzoeken u vriendelijk het gevraagde bestand toe te voegen. Mocht u het op dit moment niet beschikbaar hebben, wilt u dit ons dan op een later tijdstip alsnog toesturen ? Mocht u niet in de gelegenheid zijn te scannen kunt u de gevraagde stukken ook faxen op : 030-2941849
Bijlage: kopie polis 1

Select File

Cancelof
Bijlage: kopie polis 2

Select File

Cancelof
Bijlage: kopie polis 3

Select File

Cancelof

VERPANDING
Is uw polis verpand aan de geldverstrekker ?*

janeeniet bekend
nb: Verpanding is het overdragen van een recht aan een ander door middel van een akte van verpanding. Dit kunnen de rechten van een levensverzekering zijn.

UW POLIS IS VERPAND
U heeft aangegeven dat uw polis(sen) zijn verpand aan de geldverstrekker. Deze partij moet toestemming verlenen voor het aanpassen en/of veranderen van de polis. Om dit te kunnen beoordelen ontvangen wij graag een kopie van uw jaaropgave hypotheek
Bijlage

Select File

Cancelof
Wij verzoeken u vriendelijk het gevraagde bestand toe te voegen. Mocht u het op dit moment niet beschikbaar hebben, wilt u dit ons dan op een later tijdstip alsnog toesturen ? Mocht u niet in de gelegenheid zijn te scannen kunt u de gevraagde stukken ook faxen op : 030-2941849
Bij welke bank of instelling loopt de geldverstrekking ?*
Hypotheeknummer / registratienummer ?*

HYPOTHEEK VERSTREKKING
Loopt de hypotheek / geldverstrekking ook via Wildschut Verzekeringen ?*

janee

UW HYPOTHEEK LOOPT ELDERS EN IS NIET BEMIDDELD DOOR WILDSCHUT VERZEKERINGEN
U heeft aangegeven dat u hypotheekverstrekking elders loopt. In veel gevallen is er toestemming van de geldverstrekker nodig voor aanpassing van de kapitaalpolis. In dat geval nemen wij eerst contact met u op om de situatie te bespreken.

De hypotheek is bemiddeld door ?

een bankeen tussenpersoonOther

Om offertes te kunnen maken of aanvragen hebben wij volgende gegevens nodig:
IBAN nummer*
Burger servicenummer*
Burger servicenummer*
Soort ID bewijs*
nummer ID bewijs*
afgifte plaats*
afgifte datum*

DayMonthYear
Date
Bijlage: kopie ID Bewijs

Select File

Cancelof
Wij verzoeken u vriendelijk het gevraagde bestand toe te voegen. Mocht u het op dit moment niet beschikbaar hebben, wilt u dit ons dan op een later tijdstip alsnog toesturen ? Mocht u niet in de gelegenheid zijn te scannen kunt u de gevraagde stukken ook faxen op : 030-2941849
Rookt u ?*

Nee. En heb ook de laatste 2 jaar niet gerooktja
Uw gezondheid ?*
Toelichting: In veel gevallen kan een Overlijdens Risico Verzekering tegen gunstige tarieven opnieuw worden gesloten. De nieuwe verzekering kan wel een gezondheidsverklaring vragen. Door het stellen van deze vraag kunnen wij inschatten of deze mogelijkheid een optie is.
Indicatie Bruto jaar inkomen (incl. vak.geld etc.)*
Overige gegevens:
Samenlevingsvorm*

Partnergegevens:
Naam*
geboortedatum*

DayMonthYear
Date
geslacht*

manvrouw
Om offertes te kunnen maken of aanvragen hebben wij volgende (partner)gegevens nodig:
IBAN nummer*
Burgerservice nummer*
Soort ID bewijs*
nummer ID bewijs*
afgifte plaats*
afgifte datum*

DayMonthYear
Date
Bijlage: kopie ID Bewijs

Select File

Cancelof
Wij verzoeken u vriendelijk het gevraagde bestand toe te voegen. Mocht u het op dit moment niet beschikbaar hebben, wilt u dit ons dan op een later tijdstip alsnog toesturen ? Mocht u niet in de gelegenheid zijn te scannen kunt u de gevraagde stukken ook faxen op : 030-2941849
Uw gezondheid ?*
Toelichting: In veel gevallen kan een Overlijdens Risico Verzekering tegen gunstige tarieven opnieuw worden gesloten. De nieuwe verzekering kan wel een gezondheidsverklaring vragen. Door het stellen van deze vraag kunnen wij inschatten of deze mogelijkheid een optie is.
Rookt u ?*

Nee. En heb ook de laatste 2 jaar niet gerooktja
Indicatie Bruto jaar inkomen (incl. vak.geld etc)*

Beleggingsprofiel
Een beleggingsprofiel geeft een indicatie hoe uw ervaring is met beleggingen en beleggingsproducten. Door het stellen van enkele vragen kan deze worden vastgesteld. De laagste score is bepalend voor het beleggingsprofiel op basis waarvan wij u verder kunnen adviseren.

Tabel A - Beleggingshorizon

vraag 1*

	Minder dan drie jaar	Meer dan drie jaar	Meer dan zeven jaar	Meer dan tien jaar	Meer dan vijftien jaar
De (resterende) looptijd van de verzekering tot de einddatum bedraagt:

Tabel B - Rendement-risicoverhouding

vraag 2*

	4%	5%	6%	7%	8%
Er wordt gestreefd naar een gemiddeld jaarrendement van:

Bandbreedte eventuele verliezen/winsten:

Bij 4%: -1% tot +5%

Bij 5%: -3% tot +13%

Bij 6%: -11% tot +23%

Bij 7%: -21% tot +35%

Bij 8%: -31% tot +47%

Dank u voor het invullen van het beleggingsprofiel.

Heeft u zelf nog opmerkingen/aanvullende informatie ?

Should be Empty: